С Onfido активно сотрудничают популярные криптовалютные биржи и другие финансовые организации. В арсенале компании есть решения для биометрической идентификации пользователей, проверки на соответствие требованиям AML и другим критериям, составляющим основу безопасности любого финансового учреждения. https://www.extraordinaryfacility.com/privacy/ Бизнес отвечает не только перед обществом, но и перед государством. В развитых странах финансовые институты давно руководствуются принципами AML в своей деятельности.
Что Такое Aml И Почему Важно Проверять Криптовалюту
По сути вторая аббревиатура включает в себя первую, однако часто в текстах они появляются рядом. Криптосервисы используют различные типы проверок (KYC, AML, CFT), каждый из них обладает своими особенностями. AML-политика предполагает, что все сведения о пользователях, их доходах и расходах, а также об операциях между организациями распознаются и сохраняются в базах.
- Чтобы избежать контакта с мошенниками, проверяйте адреса кошельков контрагентов по шкале risk-score на специализированных сервисах, уточняйте происхождение средств и на всякий случай сохраняйте все данные о сделке.
- Важно понимать — в процессе легализации “грязной” криптовалюты, злоумышленники не рассматривают DEX как конечная точка.
- Компания заплатила хакерам выкуп вразмере 75 биткоинов, что на тот момент составляло около $4,4 млн.
- Только ее сейчас уже недостаточно для эффективного отслеживания сомнительных операций.
- Проверка на риски и чистоту транзакций и кошельков Ethereum.
Как Используют Процедуры «знай Свой Бизнес»?
AML или Anti-Money Laundering – это программа по противодействию в отмывании денег. Отмывание денег – это процедура, направленная на легализацию финансов, полученных незаконным образом. Для этого требуется смешать чистые и грязные деньги путем подмешивания их в ряд законных транзакций. Увеличившееся количество стартапов и компаний, ориентированных на blockchain технологии и повлекло развитие института АМЛ. Несколько лет назад организацией SWIFT было проведено исследование, где было выявлено, что финансовых преступлений с использованием криптовалюты превышало «традиционные» методы. Каждый этап verification-процедуры важен для обеспечения безопасности и достоверности данных пользователя, а также соблюдения требований законодательства о борьбе с отмыванием денег и спонсированием террористических организаций.
При открытии счёта в банке сотрудник должен сравнить клиента с фотографией в паспорте, иногда сфотографировать или снять отпечатки пальца. Другой пример — «Яндекс.Драйв» просит новых пользователей сфотографироваться вместе с водительским удостоверением. В «Сбербанке» нельзя просто перевести другому человеку или организации крупную сумму денег. Например, нужно связаться с оператором и назвать сгенерированные пароли.
На самом же деле всё зависит от того, кто этот потенциальный контрагент/клиент. Для банка, да и для других компаний, это не только «физики», но и юридические лица и ИП. В итоге для этого банка пришлось готовить подробный ликбез на eighty страниц о том, как в СССР работали кооперативы, с приложением копий документов об уплате членских взносов, датированных 1976-м годом. И это еще хорошо, что дедушка-профессор педантично их хранил все эти годы – в противном случае был реальный риск провалить этот «экзамен по истории».
Требования KYC и AML в криптовалютных биржах встречаются при создании личного счета. Чтобы пользователи охотнее оставляли свои данные, владельцы сервиса вводят ограничение на срок вывода, количество средств для ввода и вывода. Банки, биржи и инвестиционные фонды проверяют бизнес, если замечают работу преимущественно наличными, удержание денег в разных банках, инвестирование через брокеров и покупку инструментов наличных расчетов. Хотя Know Your Customer и Anti-Money Laundering тесно связаны и часто используются вместе, это два разных аспекта обеспечения общественной безопасности и борьбы с финансовыми преступлениями. Процедура KYC направлена на идентификацию личности для предотвращения преступлений, а AML — на обнаружение, предотвращение и расследование операций, которые могут быть связаны с легализацией преступных доходов.
KYC (Know Your Customer) представляет собой комплекс процедур верификации (подтверждения личности) клиента и проверки происхождения егофинансовых средств. ComplyAdvantage — сервис, предлагающий инструменты KYB, KYC и AML для работы с рисками финансовых преступлений и технологии их выявления на основе искусственного интеллекта. Миссия ComplyAdvantage — нейтрализовать риск отмывания доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, коррупции и других финансовых преступлений.
Так, Coinbase, которая работает с более чем 10 млн пользователей, требует от них предоставить персональные данные, удостоверяющие личность, чтобы подтвердить отсутствие подозрительной деятельности. А новая криптовалюта AML Bitcoin (Anti-Money laundering Bitcoin) разработана с учетом политик KYC и AML, а также требований американского «Патриотического акта» и Американской межбанковской ассоциации. Данная цифровая валюта полностью открыта для банков и правительств за счет биометрической идентификации ее владельцев.
Процедуры KYC важны не только для предотвращения рисков, но и увеличения продаж. KYC проводится финансовыми и другими регулируемыми организациями в соответствии с местным законодательством. Требования к проведению KYC могут различаться в зависимости от юрисдикции и типа деятельности. Команда Garantex просит вас самостоятельно проводить AML-проверку кошельков перед совершением транзакции или сделки с контрагентом.
Чтобы соответствовать принципам AML, биржи и другие финансовые организации используют сложные алгоритмы, которые позволяют выявлять подозрительное поведение. Даже частые переводы на один кошелек могут привлечь внимание. То же касается ввода/вывода больших сумм или нехарактерной активности.
Эта платформа была создана на основе практичности и безопасности технологии распределенных реестров. Shufti Pro – передовая программа для проверки личности, использующая искусственный интеллект для создания более эффективных решений по проверке KYC и AML. Это программное обеспечение обеспечивает простой и эффективный метод предотвращения мошенничества в Интернете и кражи личных данных, при этом оно имеет доступную цену и способно аутентифицировать всех желающих по всему миру. Сегодня на рынке KYC-решений представлено множество вариантов, каждый из которых имеет свои особенности, преимущества и недостатки.
Софт для KYC работает по принципу сбора информации для составления базы данных. Специализированное программное обеспечение помогает фирмам управлять процессом проверки личности, позволяя им автоматически определять клиентов с высоким уровнем риска, сокращая при этом вероятность человеческой ошибки и ложных срабатываний. Эти технологиибыли созданы специализированными стартапами.
